Conseil et gestion de patrimoine sur mesure
Nous suivons une approche qui implique une analyse approfondie des besoins de nos clients pour élaborer des stratégies optimales. Après avoir établi le plan d'action, nous vous accompagnons tout au long de sa mise en œuvre et dans la recherche de solutions.
1 L'analyse de vos objectifs
L'analyse de vos objectifs est la première étape essentielle de notre approche en tant que conseiller en gestion de patrimoine. Nous croyons qu'une planification financière solide commence par la compréhension de vos aspirations, de vos besoins et de vos objectifs financiers. Pour cette raison, nous vous offrons les services suivants :
-
Entretien approfondi : Nous commençons par une conversation approfondie avec vous pour comprendre votre situation financière actuelle, vos projets à court et à long terme, ainsi que vos préoccupations financières. Cela nous permet de cerner clairement vos objectifs personnels.
-
Analyse de la situation actuelle : Nous examinons en détail vos actifs, vos passifs, vos revenus et vos dépenses pour évaluer votre situation financière actuelle. Cela nous aide à identifier les domaines où vous pourriez améliorer votre situation financière.
-
Définition des priorités : Après avoir identifié vos objectifs, nous travaillons avec vous pour hiérarchiser ces priorités en fonction de leur importance et de leur urgence. Cela nous permet de concevoir un plan d'action clair pour les atteindre.
2 Définition de la stratégie
La deuxième étape essentielle de notre service de conseil en gestion de patrimoine consiste à élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure pour répondre à vos besoins financiers, à vos objectifs et à votre situation unique. Cette étape cruciale garantit que votre patrimoine est géré de manière à maximiser son potentiel de croissance, à minimiser les risques et à atteindre vos aspirations financières à long terme.
Chaque stratégie patrimoniale que nous élaborons est unique, car elle est adaptée spécifiquement à vos besoins. Nous tenons compte de vos objectifs à court terme, tels que l'achat d'une maison ou le financement de l'éducation de vos enfants, ainsi que de vos objectifs à plus long terme, tels que la retraite et la transmission de patrimoine. Nous prenons en compte votre profil de risque personnel pour garantir que la stratégie est en adéquation avec votre niveau de confort vis-à-vis des investissements.
3 La mise en place
Nous élaborons une stratégie pour vous offrir un accès aux solutions les plus avantageuses en matière d'immobilier, d'investissements, de financements et de transmission. Notre approche est basée sur une architecture ouverte, ce qui signifie que nous avons accès à l'ensemble des solutions disponibles sur le marché avec la garantie d'avoir des choix et des objectifs cohérents.
La troisième étape de notre approche consiste à mettre en œuvre la stratégie que nous avons élaborée en collaboration avec vous. Cela comprend :
-
La sélection des instruments financiers. Nous choisissons les instruments financiers et les investissements qui correspondent le mieux à votre stratégie patrimoniale.
-
L'exécution des transactions. Nous prenons les mesures nécessaires pour mettre en œuvre votre plan, y compris l'achat et la vente d'investissements.
4 Le suivi
Chaque conseil, chaque opération ou financement vous garantira une qualité de service avec un suivi sur la durée. Conseils en placements financiers, suivi des financements et assurances, déclarations fiscales, veille juridique et adaptabilité de nos stratégies.